El número de impagados sigue creciendo al mismo ritmo que lo hacen las colas del paro, lo que está provocando que la morosidad y la solvencia se ha convertido en dos serios quebraderos de cabeza que amenazan la estabilidad de las entidades de crédito de la Comunitat Valenciana.
No tanto la liquidez, dado que las últimas macroinyecciones de dinero del BCE han devuelto la tranquilidad en este aspecto. Sin embargo, el dinero que reciben bancos, cajas y cooperativas de crédito no termina de surtir al tejido empresarial local aunque los depósitos también están retrocediendo. Poca financiación y escaso ahorro.
El pasado miércoles, tanto la Asociación Española de Banca (AEB) como la Confederación Española de Cajas de Ahorro (CECA) anunciaban que el ritmo de concesión de créditos y de admisión de depósitos no termina de enderezar el rumbo y se mantuvo a la baja a lo largo del primer trimestre del año.
Mientras tanto, las entidades bancarias de la Comunitat han comenzado a cerrar oficinas, muchas de ellas las que estaban al amparo de proyectos inmobiliarios y que bastaba apenas una promoción para cubrir los gastos operativos de todo un año.
Pero la falta de financiación no sólo es achacable a bancos y cajas sino también a las entidades de capital riesgo, otrora unas válidas alternativas de financiación pero que de un tiempo a esta parte se pueden contar con los dedos de una mano las operaciones que han logrado cerrar. Y eso que hay un buen número de firmas, tanto autóctonas como nacionales, que actúan en la Comunitat Valenciana.
El Mercado Alternativo Bursátil (MAB) para empresas en expansión, una alternativa válida al capital riesgo, tampoco termina de calar por estas tierras. De hecho, ninguna pyme local ha dado un paso al frente y se ha mostrado dispuesta a cotizar.
